Startup Finansını Kontrol Altına Alma Rehberi: Sağlıklı Finansal Yönetim İçin 5 Adım

Startup ekosisteminde girişimciler için en büyük zorluklardan biri, şüphesiz finansal yönetim ve nakit akışını sağlıklı tutabilmektir. Yakın zamanda yaptığımız kapsamlı bir ankette, startup ve KOBİ’lerin finansal analiz ve nakit yönetimi alanında ciddi sorunlarla karşılaştığını gördük. Bu yazıda, anket sonuçlarından elde ettiğimiz bulguları paylaşarak, karşılaşılan en sık sorunlara ve bunları aşmanın pratik yollarına değineceğiz.

1. Nakit Akışı Yönetimi

Anket sonuçlarına göre yanıt veren startup'ların yüzde 75'i, gelecek 6-12 aylık süreç için net nakit akışı tahmini yapamadığını belirtti. Ayrıca yüzde 68’i en kötü senaryo planına sahip değil ve yüzde 60'ının da yeterli nakit rezervi bulunmuyor.

Bu alandaki sorunlar, kısa vadeli planların eksikliği ve nakit rezervlerinin yetersizliği olarak ön plana çıkıyor.

Çözüm Önerilerimiz:

• Düzenli olarak nakit akışı analizi yaparak, bu süreci Excel tablolarıyla değil, bankalarınıza doğrudan entegre olup anlık veri analizi yapabilen Nuvio gibi finansal analiz araçlarıyla takip çünkü nakit akışı akan naktin takibi ve gelir giderle eşleşmesiyle mümkün olabilir.
• Ay başında nakit rezervlerinizi kontrol ederek, en az 3-6 aylık giderleri karşılayacak nakit rezervi bulundurmalısınız. Özellikle ilk başlarda ne kadar zor olduğunu biliyoruz, ancak bu sayede krizlerden kolaylıkla çıktığını gördüğümüz çok fazla örneğimiz var.
• Ani ekonomik kriz anları, kur dalgalanmaları, alacakların zamanında tahsil edilememesi gibi beklenmedik acil durumlarda neler yapılması gerektiğine dair planları hazırlayın ve ekibinizle paylaşın.

2. Finansal Verilerin Takip Edilmesi

Yanıt veren startup'ların yüzde 40'ı gelir-giderlerini düzenli takip etmediğini, yüzde 55'i ise finansal verilerini net kategorilere ayırmadığını belirtti. Özellikle sabit ve değişken giderlerin ayrımı konusunda ciddi belirsizlikler yaşanıyor.

Çözüm Önerilerimiz:

• Finansal kayıtlarınızı günlük veya haftalık tutmak için dijital araçları tercih edin. Nuvio gibi kullanıcı dostu platformlar bu süreçte iş yükünüzü azaltacaktır.
• Öncelikle giderlerinizi hangi kategorilerde takip etmeniz gerektiğini belirleyin. Ardından tüm giderlerinizi bu belirlediğiniz kategorilere net şekilde ve gider oluşur oluşmaz ayırın. Sonrasında da hangi kategoride daha fazla harcama yaptığınızı düzenli olarak takip edin.
• Her çeyreğin başında önceki çeyreğin gelir / gider / karlılık / nakit akışının sıkıştığı durumlar gibi farklı başlıklarla bir değerlendirme yapın. Varsa ekibinizle yapacağınız bu değerlendirmeyi, ekibiniz yoksa bile kendiniz mutlaka yazılı olarak yapmalısınız.

3. Bütçe Planlama ve Kontrolü

Startup'ların yüzde 65’i bütçelerini tam anlamıyla yönetemediğini ve yüzde 70’i ise gerçekleşen harcamalarını bütçe planlarıyla düzenli olarak karşılaştırmadığını belirtti. Katılımcıların yüzde 55'i departman bazında bütçe yapmadıklarını ifade etti.

Çözüm Önerilerimiz:

• Ayrıntılı bütçe planları oluşturun ve bunları sürekli güncelleyin.
• Ay sonu gelir ve giderlerinizi bütçe planlarıyla karşılaştırarak, gerektiğinde düzenlemeler yapın.
• Bütçe planlamasını dijital platformlara taşıyarak anlık olarak takip edin. Nuvio gibi platformların finansal kontrol özelliklerinden faydalanmak işinizi kolaylaştırır.

4. Ürün ve Proje Bazlı Finansal Analiz

Katılımcıların yüzde 50’si ürün veya proje bazında finansal analiz yapmadığını, yüzde 30'u ise bu konuda sınırlı bilgiye sahip olduklarını dile getirdi. Bu eksiklik, hangi ürün veya projenin daha kârlı olduğunu belirlemeyi zorlaştırıyor.

Çözüm Önerilerimiz:

• Ürün ve proje bazlı gelir-gider analizlerini düzenli hale getirin. Bunun için aynı kategorileri takip ederken yaptığınız gibi henüz gelir gider yeni oluşurken bunları projeleriyle birlikte kayıt altına almayı bir alışkanlık haline getirebilirsiniz.
• Karlılığı düşük ürün ve projeleri belirleyerek kaynakları daha verimli alanlara yönlendirin.
• Karar alma süreçlerinizi verilere dayandıran finansal analiz raporları hazırlayın.

5. Finansal Veri Entegrasyonu ve Teknolojik Araçlar

Startup'ların yüzde 60’ı finansal süreçlerini hala Excel gibi geleneksel yöntemlerle yönettiğini, yüzde 70'i ise banka entegrasyonu ve otomatik nakit akışı takibi gibi teknolojik imkanlardan yeterince faydalanmadığını ifade etti.

Çözüm Önerilerimiz:

• Finansal süreçlerinizi Excel’den bağımsız, finans yönetimine özel dijital platformlara taşıyın. Unutmayın, excel tabloların %90’ında irili ufaklı hatalar yapılıyor, üstelik her türlü bilgiyi yeni tablolara taşıyarak analiz etmek oldukça zorlu bir süreç.
• Banka entegrasyonu yaparak nakit akışınızı gerçek zamanlı ve hatasız şekilde takip edin.
• Finansal raporlamayı otomatikleştiren araçlar kullanarak hata riskini azaltın.

Sonuç ve Genel Değerlendirme

Startup ve KOBİ'ler, finansal yönetim süreçlerinde pratik ve güvenilir çözümlere ihtiyaç duyuyor. Nakit akışı yönetimi, finansal veri takibi, bütçe kontrolü ve proje / ürün / hizmet bazlı finansal analiz gibi temel alanlarda atılacak doğru adımlar, işletmenizin sürdürülebilirliğini doğrudan etkileyecektir.

Finansal analiz için özel olarak geliştirilmiş Nuvio gibi araçlardan yararlanmak, işletmenizin finansal sağlığını güçlendirmek adına doğru bir tercih olacaktır.

Siz de startup’ınızın finansal yönetim sağlık skorunu merak ediyorsanız, hemen buradan ortalama 2 dakika süren checklist’imize ulaşarak kendi durumunuzu değerlendirebilirsiniz. Yazımızın başında belirttiğimiz gibi Checklist’i tamamlayan herkese ücretsiz finansal yönetim rehberimizi hediye ediyoruz.  Bizimle bir görüşme yapmak, bu konuları ve çözümleri konuşmak isterseniz buradan randevu alabilirsiniz. Sizinle tanışmaktan mutluluk duyarız. Nuvio olarak Startup ve KOBİ’lere faydamızın olacağı her tanışma bizi çok mutlu ediyor!

Unutmayın, sağlam finansal temeller üzerine kurulu startup ve KOBİ'ler, sürdürülebilir başarının anahtarıdır.